В соответствии с приказом регулятора при отнесении операций с денежными средствами к подозрительным банки начнут обращать внимание на их соответствие обычно совершаемым клиентом операциям. При попытке их совершения будут оцениваться:
- характер;
- параметры;
- объем;
- время (дни) совершения;
- место осуществления;
- устройство, с использованием которого осуществляется операция и параметры его использования;
- сумма;
- периодичность (частота);
- получатель средств.
Кроме того, Банк России будет сверять параметры операции с базой данных обо всех случаях или попытках осуществления переводов без согласия клиента. Операция будет признаваться осуществляемой без согласия клиента, если получатель средств уже будет указан в такой базе данных, или параметры устройства, с использованием которого производится перевод, совпадут с параметрами устройства, внесенного в нее.
Источник:garant.ru
Дата: 01 октября 2018 года